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引导资金去它该去的地方

发布时间:2021-01-08 01:00:43 阅读: 来源:收纳盒厂家

银行业的监管不到位在这种全民“钱生钱”的环境下也暴露出更多问题,由于对于很多传统行业的信贷限制制约了银行业的利润预期,而越来越明确的利率市场化的改革预期也使得传统银行利润增长点受到了很大的挑战,进而银行开始通过大量的表外业务积极扩展渠道业务,大量的银行、信托以及其他金融机构纷纷采取通过短期投资和长期杠杆投资的策略借道各种各样的理财产品、信托产品为房地产、地方债、民间借贷等充当渠道来赚取超额利润。

由于产品的发行多是短期结构为主,而投资的去向又多是长期资产,当经济处于下行的风险时,一旦资金出现紧张,发不了新的产品填补不了旧的短期债务的情况就会发生。长期资产的“危险性”这种高杠杆下的循环很容易出现资产和债务的错配,甚至进一步会引发违约或债务的连锁反应。

为了解决这种危险资产和债务之间的错配,避免在消除错配过程中导致实体经济的失速引发的螺旋状连锁反应,政府设计了盘活货币存量的思路。这有点类似治水之术不在于堵而在于疏:通过严格地方政府和融资平台的资产负债表实现融资平台的逐步出清,通过税收手段抑制投资投机性购房实现房地产市场的逐步出清,通过规范影子银行的发展实现对银行体系的逐步出清。

与此同时,快速启动利率市场化和大幅降低基准利率,扩展更为广泛的直接融资渠道,通过市场化行为降低实业融资成本实现资本的有效配置,改善实业的金融环境,盘活货币存量引导资金去它真正该去的地方实现资本有效的正确配置。

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